云计算在银行业应用案例分析及启示新日

云计算在银行业应用案例分析及启示

2012-02-08 11:36:28来源：评论：0 点击：2011年5月16日西太银行与富士通澳洲公司(FUJITSU Australia)达成合作协议，以服务外包的方式，利用云计算整合、改善西

2011年5月16日西太银行与富士通澳洲公司(FUJITSU Australia)达成合作协议，以服务外包的方式，利用云计算整合、改善西太银行的内部管理系统。该合作项目自公布之日就引起金融业和IT服务业的广泛关注，并且因该项目空前的规模和力度成为业内谈论和研究的焦点。当大多数人还在为云计算的确切定义争论不休、云安全措施是否安全有效、云应用项目落地成本收益孰高孰低的时候，西太银行以其实际行动对上述问题给出了自己的答案。那么该银行到底基于怎样的考虑，如何进行云计算在银行业的应用呢？本文将对西太银行云计算应用的案例进行简要介绍，探讨其带给中国金融业，特别是中国银行业应用云计算的启示，以供借鉴。

澳洲银行业于云计算的态度

云计算是一种依托数据中心，将集中管理的规模化IT资源转变成服务，以弹性、按需分配和按使用付费的方式，交付客户使用的管理方式和业务模式；其实质是更加自动化和灵活的外包服务方式，与传统外包模式相比，无论从灵活性、实施周期、成本方面都有着传统外包方式无法比拟的优势。因此，澳洲银行业对云计算的应用特别积极，甚至在很多方面走到了政府和其他行业的前面。例如澳洲联邦银行成立专门的云计算部门大力推动传统计算向云计算的转型，对银行内部的计算任务进行了全面的梳理分类，将工作负荷分成了几类：一类是只能运行在传统IT架构的工作负荷；一类是可以运行在自建私云上的工作负荷；一类是可运行在本国的第三方数据中心提供的专用云；一类是可运行在外国的第三方数据中心专用云；还有一类是可运行在本国公云，最后一类是可以运行在外国的公云的工作负荷。他们积极推进私云建设以及第三方专用云、公云的使用。联邦银行甚至积极参与云计算标准制定，从企业用户角度提出了云计算的标准。另一方面，西太银行则从实用的角度，考虑先从最适合云计算的应用入手，从2009年底就开始在行内试验开发测试云，在云计算方面积累了不少经验。接着他们开始规划把不能满足业务需求而又困扰业务多年的一些IT系统向云服务做彻底的转型。对比银行业对云计算的积极态度，澳洲政府采取了审慎的积极态度。一方面澳洲政府于2009年开始针对云计算产业的研究；另一方面在全国范围内推进全国高速宽带网络的建设。

截止目前，高速宽带网络建设已基本完成，一系列与云计算技术研究、政府监管和发展指引的文件出台。近期，澳洲金融和放松管制部信息管理办公室对外公开发布了《云计算战略指引白皮书》，对澳洲云计算的应用方式和政府工作进度做出了明确的公示。澳洲政府明确表示，政府机关及其代理机构在论证投资价值和确保安全的情况下，可以使用以云计算为基础的服务。

根据澳洲政府推进云计算的进程，目前已经完成了云信息社区的组建、澳洲政府信息管理办公室公众网站向私有云的移植以及数据在公有云的托管。预计到2011年底，还将出台云计算发展框架和政府云计算服务采购模式等文件。

在这个背景下，西太银行加快了向云计算转型的步伐。

西太银行云服务外包的背景

西太银行于2002年收购BT Financial Service Group公司，于2008年初收购南澳银行(BANKSA)和RAMS住房贷款公司，2008年12月收购澳洲第五大商业银行—圣乔治银行(St George Bank)，并且即将于2011年8月重新启动墨尔本银行(Bankof Melbourne)。

一系列密集的大规模收购、并购和扩张行为，不仅仅给西太银行带来了业务数量、资产规模和客户数量的增加，更带来了不同的企业文化整合、业务整合、IT系统整合等管理层面的巨大挑战。如何在短时间内，采用高性价比的方式整合各方资源、提高有效沟通成为银行管理层需要解决的当务之急。

电子邮件不仅作为银行办公系统的重要组成部分，而且随着电子交易法等一系列澳洲联邦法律的实行，电子邮件已经成为协议、交易成交确认的重要法律依据。电子邮件和工作协同系统高效稳定的运行成为银行的业务正常运行的重要保障之一。西太银行原有电子邮件系统为IBM的LotusNotes,圣乔治银行为Novell的Groupwise,BT Financial Service公司则使用微软的Exchange。这三个系统分别由不同的部门管理，而这些不同厂商提供的系统兼容性差，导致电子邮件传输效率低下，跨系统工作协同也难以实现，电子文档管理混乱，跨邮件系统会议预定支持很差，邮件延误、丢失情况时有发生。

2009年该银行每股收益率下降39.17%，现金收益率下降7.37%，而且由此引发的业务延误和竞争力下降造成的损失更是难以估算。面对这些棘手、严峻的问题，西太银行高层管理者意识到，如果把现有邮件系统更换成统一版本将会导致巨额的成本投入和较长的系统整合调试期；而采用服务外包模式，利用云计算技术来进行集中化的管理，既可以解决现有的分散邮件系统难以整合的问题，又能以较低成本在很短的时间内实现向使用新邮件和协同服务的迁移。

西太银行云外包项目简介

此次西太银行云应用项目，是针对其内部邮件和协同系统进行整合，利用富士通澳洲公司提供的云计算SaaS(Software As A Service)，在专属网络基础设施和专属服务器及存储设施基础上，为西太银行及各下属金融机构的40000用户提供统一电子邮件和协同服务,电子邮件服务规模达52000个电子信箱，资费按照实际使用量计算。双方签署的协议从2011年5月生效，到2015年11月期满。

项目实施从2011年5月合约签署日起，逐步完成设计和建设MaaS(Management As A Service，管理即服务)、CaaS(Communication As A Service，通讯即服务)、UCaaS(Unified Communication As A Service，统一通讯即服务)等服务项目，进行系统切换并进行协调、相关性测试和应用，最终实现电子邮件和协同系统的整合化管理。

通过电子邮件和协同系统的云外包，西太银行预期实现电子信息的快速安全传递，电子文档安全保管和快速查询，同时员工可以高效方便的通过协同服务进行沟通和知识分享，而管理运营和维护成本较过去则有大幅下降。

西太银行运营用的收益

此次西太银行运用云计算的方式合并内部邮件和协同系统，以较低的成本、较高的效率为解决困扰业务多年的邮件和协同系统兼容性问题提供了一劳永逸的方案，同时提升了内部管理水平。

西太银行采用云计算的模式，为将来进行更大规模的扩张和并购、或者出售下属公司、缩减公司规模，均奠定了前瞻性的基础。西太银行充分利用云计算的实时扩展性和快速部署特点，既达到减少IT成本投入，减低IT系统能耗，提升资源利用率的目的，又能，实现在业务上进可攻、退可守，随经济周期和市场变化灵活配置资源的战略发展意图。

总结

通过西太银行云计算应用的案例可以看出，推广云计算不能象叶公好龙，不能因为有安全问题就裹足不前。安全威胁和防御是一对发展中的矛盾，世界上没有绝对的安全系统。过分强调潜在的安全问题，就会错失发展的机会。目前广为关注的云计算信息安全和隐私保护问题，实际上完全可以通过现在的安全技术,加上安全规章和法律途径进行约束、管理和控制。相比之下，云计算的关键技术、商业模式和管理体系作为云计算行业的制高点显得更为重要，应该得到企业领导更多的关注和支持。

服务外包已逐渐成为金融行业通用的解决方案。多年前商业银行的呼叫中心(CallCenter)服务模块就已开始采用外包服务；如今云计算各环节服务商提供的PaaS和SaaS等服务，能够实现云外包更高层次、更自动化的外包，在商业银行优化资源配置、改善经营管理的进程中发挥不可或缺的作用。

该案例对中国银行业云计算应用的启发和借鉴意义

首先，国内商业银行的业务、资源和管理的整合需求日益迫切。随着中国银行业近年来的迅猛发展，频繁的系统升级扩容以及越来越多的海外扩张，面临着许多类似西太银行遇到的问题；传统的粗放式营销和管理模式已不能满足银行经营管理的需要，对各业务模块和各层级机构进行整合化管理的重要性已得到广泛的关注。西太银行的云计算应用案例给出了可参考的范例。

其次，云计算应遵循服务商本土化优先策略。在西太银行云计算项目规划阶段，许多澳洲本土以外的公司携带众多产品为其提供了诸多解决方案，例如微软的Business Productivity Online Suite(BPOS)，Office365等等。西太银行最终选择富士通澳洲公司是出于监管层对于数据安全的考虑，要求云后台的本土化建设。目前我国云后台数据中心的建设已经取得长足的进步，例如中金数据公司等建设的辐射全国的高等级数据中心完全能够满足为商业银行提供云计算后台的服务能力，为云计算在金融行业的应用提供了有力的支持和保障。

另外，商业银行云计算应用的步骤，可以从外围业务逐步向核心业务靠拢，因地制宜、循序渐进的开展实施，及时发现和总结，保证云计算的平稳顺利落地。

最后，金融业云外包服务模式有利于优化社会资源，引导行业向节约型、低碳方式转变。作为国内IT服务最大买家的金融业，占据了整个IT服务业四分之一以上的市场份额，并且每年以40%以上的速度增加。云外包服务的提供，有利于避免重复建设和投资，加快应用绿色信息技术，推动发展模式向资源节约型、环境友好型进行转变。

关于中金数据中金数据系统有限公司（“中金数据系统”）于2005年5月10日正式开业成立，是国内领先的云计算运营服务商和信息系统外包服务专业提供商。以自主建设、覆盖全国的大规模、高等级数据中心为基础，为行业客户提供信息技术系统的场地基础设施和系统运营管理服务，提供灾难备份和业务持续性管理服务，并在此基础上，建立国内领先的云计算服务体系，为客户提供云咨询、云集成、云运营的全方位服务。【5联网 www.5lian.cn】

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